Hay diferentes maneras en que sus seres queridos pueden recibir sus pertenencias personales y bienes después de su muerte. Un testamento puede ayudar a garantizar que, cuando muera, cualquier propiedad que esté a su nombre únicamente y que no tenga un beneficiario se distribuirá de acuerdo con las instrucciones que haya incluido en su testamento. Esto significa que un testamento a menudo solo puede controlar lo que sucede con algunos de los bienes de una persona fallecida, pero no con todos sus bienes. Por ejemplo, si muere, cualquier cosa que posea y que sea de propiedad conjunta con otra persona pertenecerá automáticamente a esa persona sobreviviente. Cualquier cosa que posea que tenga un beneficiario designado se transferirá inmediatamente a esos beneficiarios cuando muera (esto es más común para las cuentas de jubilación y las pólizas de seguro de vida). Como puede ver, hay varias formas en que una persona puede poseer una propiedad y que solo una parte de su propiedad pase bajo su testamento cuando muera. (Consulte el artículo sobre Propiedad y titulación de la propiedad).
¿Qué más puede hacer un testamento?
Aunque un testamento generalmente se conoce como un documento que determina cómo se distribuyen los bienes al fallecer, hay otras partes importantes de los testamentos. Por ejemplo, se puede usar un testamento para nombrar a un tutor para que cuide a sus hijos menores en caso de su muerte. Un testamento también es un lugar en el que designa a la persona que desea como su representante personal (a menudo denominado "albacea") que será responsable de administrar su patrimonio a través del proceso judicial. En Maryland, también se permite que un testamento renuncie al requisito de fianza para la persona que actúa como su Representante personal, lo que le permite a su Representante personal administrar el proceso sin requerir que esté asegurado por el valor de todos los bienes del patrimonio. En la mayoría de los casos, renunciar al requisito de la fianza es una forma de minimizar los gastos asociados con la administración de patrimonios.
¿Cuál es el proceso para seguir un testamento en caso de fallecimiento de una persona?
El proceso de distribución de bienes en virtud de su testamento se lleva a cabo mediante un procedimiento judicial denominado "sucesión". El proceso de sucesión implica que el Tribunal designe a un albacea (el "Representante personal"), que es una persona responsable de ubicar la propiedad, pagar las deudas e impuestos finales y distribuir la propiedad de acuerdo con los términos de su testamento, si tiene uno, o si no lo hace, entonces a sus parientes vivos más cercanos según la ley de Maryland. Este proceso generalmente toma por lo menos de 9 a 12 meses, y el representante personal es responsable de presentar la información sobre la propiedad testamentaria ante el tribunal a intervalos regulares. Los Registros de Testamentos de Maryland tienen un sitio web con respuestas a preguntas frecuentes sobre sucesiones. Para obtener más información, consulte el artículo sobre Administración de sucesiones: guía paso a paso y Cronología.
¿Puedo evitar usar un testamento y pasar por la sucesión?
En algunos casos, las personas pueden tratar de establecer su propiedad de una manera que trate de evitar la sucesión, para que sea más fácil para su familia cerrar sus asuntos y asegurarse de que la propiedad se distribuya a los destinatarios lo más rápido posible. . En muchos casos, esto se puede lograr designando beneficiarios en las cuentas o agregando cotitulares; un ejemplo común de esto es asegurarse de que sus cuentas bancarias sean "Pagaderas al fallecer" (o "POD") a una persona en el momento de su muerte. Otro ejemplo común es asegurarse de que sus vehículos estén configurados para "Transferir en caso de muerte" (o "TOD") a una persona en el momento de su muerte. En Maryland, puede configurar un beneficiario en los vehículos a través del sitio web MVA EStore. Esto también se puede hacer mediante el uso de escrituras de "patrimonio vitalicio" para bienes raíces, o el uso de "fideicomisos revocables" o "fideicomisos en vida" para muchos otros tipos de propiedad. La Academia Nacional de Abogados de Derecho para Personas Mayores tiene un sitio web que contiene información sobre el uso de "fideicomisos revocables" o "fideicomisos en vida". Al realizar cambios en sus cuentas para lograr ciertos objetivos después de su muerte, es importante asegurarse de no realizar cambios que afecten accidentalmente la forma en que administra su propiedad durante su vida. El Departamento de Trabajo de Maryland tiene más información sobre cómo titular sus cuentas financieras.
¿Cómo puedo estar seguro de que mi testamento es válido?
Es fundamental asegurarse de que un testamento cumpla con todos los requisitos técnicos de un testamento legalmente válido, incluido que esté debidamente firmado por usted y atestiguado, para garantizar que el tribunal acepte su testamento en el momento en que tu mueres. Obtenga más información.
No es necesario que un abogado prepare un testamento para que sea efectivo, pero un abogado puede brindarle orientación sobre cómo manejar situaciones complicadas, como la planificación para miembros de la familia con discapacidades o la planificación para familias mixtas.
Un testamento no puede anular todos los requisitos legales, como lo que su cónyuge puede tener derecho a heredar de usted, pero se puede usar para asegurarse de que ha abordado esas inquietudes de la manera más eficaz posible.
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¿Dónde debo guardar mi testamento?
Hay varios lugares diferentes que puede elegir para guardar su testamento. En Maryland, puede almacenar su testamento original en el Registro de testamentos del condado en el que vive por una tarifa ($5, a partir de 2020). Muchas personas también optan por guardar su testamento en casa, con su abogado o en una caja de seguridad. La parte más importante de almacenar su testamento es asegurarse de que usted y sus seres queridos sepan dónde está la copia original de su testamento y puedan acceder a ella en el momento de su muerte. Para aquellos que guardan su testamento en una caja de seguridad, deben asegurarse de haber designado un codeudor de confianza que podrá acceder a la caja después de su muerte.
Es extremadamente importante asegurarse de que su testamento original (en otras palabras, no una copia) pueda localizarse y presentarse ante el tribunal de sucesiones en el momento de su muerte. En los casos en que no se pueda encontrar su testamento original después de su muerte, es posible que no se cumplan sus deseos.
Este artículo fue adaptado del Manual de planificación de vida y salud creado por Comité de Planificación de Vida y Salud de Grupo de Trabajo de Acceso a la Justicia Covid-19 del Fiscal General de Maryland.